（2026.1.14 新加坡） 新加坡金融管理局（MAS）去年开出的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）罚款金额同比飙升579%，显示在新加坡发生震动全国的重大洗钱丑闻后，监管执法力度明显加强。不过，全球整体情况表面与新加坡不同。数据显示，2025年全球罚款总额同比下降18%，至38亿美元 （约合49亿新元） ，低于2024年的46亿美元和2023年的66亿美元。
金融科技媒体 Fintechnews 指出，此次罚款激增反映出新加坡监管机构正加速修补金融体系漏洞，尤其是此前在私人银行和跨境财富流动领域暴露出的薄弱环节。新加坡金管局迅速采取行动，通过强化监管并明确对违规行为“零容忍”的态度，进一步巩固了新加坡作为全球可信赖金融枢纽的地位。Fintechnews 是一家专注金融科技的全球媒体网络，其新加坡平台为旗下分支。
去年7月，新加坡金管局针对一起重大洗钱案件，对九家金融机构违反反洗钱及反恐融资规定开出罚款，总额达2745万新元。此前6月，金管局发现五家主要支付服务提供商在执行 “两反” 规定时操作失误，对其处以总计96万新元的罚款。
认为新加坡正进行大刀阔斧改革的结论，主要源于爱尔兰全球监管科技公司 Fenergo 。该公司一一分析了全球针对违反反洗钱、客户身份识别（KYC）、客户背景尽职调查（CDD）及制裁规定而采取的执法纠正行动。
尽管新加坡及部分地区罚款大幅上升，但与全球的降幅并不一致：2025年全球罚款总额下降18%，降至38亿美元。然而，这一下降掩盖了地区间的差异——北美罚款总额锐减58%，主要因缺少超大规模案件；而欧洲、中东和非洲地区罚款总额激增767%，原因是多起长期进行的调查结案以及重新关注系统性的合规缺陷。
亚太地区执法力度同样增强，罚款总额同比上涨44%。多地监管机构不仅审结了积压多年的复杂案件，还加大了对高风险行业的审查。在该区域，新加坡因罚款增幅显著及监管战略调整而尤为突出。
Fenergo 金融犯罪政策主管多尔( Rory Doyle )表示：“新加坡发生重大洗钱丑闻后，执法力度就明显提升。新加坡金管局进一步着眼于私人银行业务及跨境财富流动，致力将新加坡打造为全球在财富来源（SOW）和资金来源（SOF）监管与执法方面的标杆。”
纵观全球，2025年单笔金额最高的罚款由法国监管机构对一家瑞士银行开出，达8.35亿欧元（约12.52亿新元），罪名是其反洗钱制度存在缺失。这一执法行动使法国在罚款总额上位居全球第二，仅次于美国。
报告还显示，数字资产公司持续面临监管压力。在前十大反洗钱罚款案例中，加密货币及数字资产企业约占四分之一，而在高额罚款中仍占比偏高。Fenergo 指出，该行业部分领域交易量快速增长、稳定币使用频繁，发展速度仍快于合规体系的成熟度，监管机构因此目前要求企业建立接近传统银行水平的合规控制标准。
新加坡警方去年10月30日在多个地点展开执法行动，查封并冻结涉及太子集团及关联人士的资产，估值超过1.5亿新元。这起案件涉及跨国诈骗及洗钱，与柬埔寨籍商人陈志及其太子集团相关。
此前，2023年新加坡发生“福建帮洗钱案”，当年8月警方对一批涉嫌洗钱及伪造文件的外国人展开调查并逮捕相关人员。该团伙主要成员原籍福建，涉案金额约10亿新元，被认为是新加坡近年来最大的洗钱案件。
